Özet

• 📊 Yeni Değerlendirme Sistemi Tanıtıldı: Önceki sistem getiriler üzerinden yapılırken, yeni sistemde fonların para kazandığı piyasalar (hisse senedi, MTAlar, finans sektörü) temel alınarak değerlendirme yapılıyor. Bu, fonların faaliyet gösterdiği piyasalara göre daha isabetli analiz yapılmasını sağlıyor.

• 🏆 Hisse Senedi Fonlarında Öne Çıkanlar: İstanbul Portföy 14. Serbest Fon, Atlas Katılım Esaslı Fon, BDC ve HDF gibi fonlar Türk Borsasından yüksek oranda kazanç sağlıyor. Özellikle bazı fonlar, düşen borsada doğru hisse seçimleri ve zamanlamalarıyla dikkat çekiyor.

• ⚖️ Fon Başarılarının Değerlendirilme Kriteri: Fon puanlaması ağırlıklı ortalamaların standart sapmaya bölünmesiyle ve dönem katsayılarıyla yapılıyor. 1, 3 ve 5 yıllık performanslara daha fazla önem veriliyor. Bu da kısa vadeli yüksek getirili ama dengesiz fonların daha düşük puan almasına neden oluyor.

• 🧠 Yüksek Başarının Ardındaki Stratejiler: Bazı fonlar sınırlı sayıdaki hisseye yoğunlaşıp doğru zamanlama ile satış yaparak büyük kazanç sağlıyor.

• ⚠️ Kaldıraçlı İşlemlerle Kazanç - Yüksek Risk: BDC fonu parasının yarısını vadeli işlemlere yatırarak yüksek kazanç sağlamış. Bu strateji yüksek risk taşıyor ancak başarılı şekilde uygulanmış. Bu tür getirilerde kaldıracın etkisi büyük.

• 🌍 Yurtdışı ve Karma Fonlarda Fırsatlar: TL ve döviz bazlı karma yatırımlar sunan fonlar (GZN, USY, MR gibi) risk dağılımı açısından öne çıkıyor. Hem yerli hem yabancı piyasalarla etkileşimde bulunan bu fonlar istikrar sağlıyor.

• 🪙 Emtia Fonlarında Gümüş ve Çeşitli Emtialar: Gümüş odaklı IOG ve FMG fonları istikrarlı görünüyor. YGM gibi birçok emtiadan oluşan fonlar da başarılı. Bu kategoride YGM ve KIF en çok öne çıkanlar.

• 💵 Parasal Piyasalar ve Döviz Fonları: Faizlerin artışıyla birlikte döviz bazlı fonlar cazip hale gelmiş. TMB ve RTP gibi fonlar hem dolara hem de euroya karşı koruma sağlıyor. Riskten kaçınmak isteyenler için ideal.

• 📈 ZJI Fonunun Detaylı Teknik Analizi: Ziraat Portföyün 2. Serbest Fonu (ZJI), yerli hisse ve fonlara yoğunlaşarak büyük getiri sağlamış. Ancak yatırımlarının belirli şirketlerde yoğunlaşması ciddi riskler taşıyor. RSI analizine göre alım-satım noktaları belirlenmiş ve sistematik takip öneriliyor.

• 🔍 Kör Yatırımdan Kaçınma Uyarısı: Aylık getiriler yanıltıcı olabilir. Portföy dağılımı, risk oranı ve geçmiş performans dikkate alınarak yatırım yapılması gerektiği vurgulanıyor. Sistemli analizlerle riskler minimize edilebilir.

Öne Çıkanlar

• 💼 %50 – BDC fonunun kaldıraçlı piyasalarda yatırım oranı. Bu oran yüksek getiriyle birlikte yüksek riski işaret ediyor.

• 📉 1.13 – Euro’nun dolara karşı son 3 ayda ulaştığı değer. Dolar zayıfladıkça euro bazlı fonlar güçlü getiri sağladı.

• 🧮 %13 – ZJI fonunun 1 ayda sağladığı kazanç, fakat bu değer tek başına yanıltıcı olabilir çünkü alınan seviye kritik.

Mini Quiz

1. Yeni değerlendirme sisteminde hangi kriter ön plandadır?

a) Sadece TL getirisi

b) Fonun para kazandığı piyasa türü

c) 1 aylık getiri ortalaması

d) Yönetim ücreti düşük olan fonlar

2. BDC fonunun yüksek kazancı hangi stratejiye dayanmaktadır?

a) Döviz kuru değişiminden faydalanma

b) Tek hisseye yatırım

c) Vadeli işlemlere büyük oranda yatırım

d) Altın ve gümüş alımı

3. RSI analizinde fonlar için önerilen alım eşiği nedir?

a) 30

b) 40

c) 50

d) 70

4. Gümüş fonları arasında en başarılı ve istikrarlı olan hangisidir?

a) YGM

b) IOG

c) RTP

d) TPB

5. ZJI fonunun riskli bulunmasının temel nedeni nedir?

a) Çok fazla altın yatırımı

b) Dövize endeksli olması

c) Tek bir şirketin hissesine yoğunlaşması

d) Sürekli sabit getirisi olması